Як розпізнати шахрайські ICO – Scam

Криптовалюта привертає на ринок інвестицій значну кількість шахраїв. Багато стартапів проводять широкомасштабні рекламні компанії та збирають значні грошові кошти на нібито запуск і розвиток свого проекту. Однак на певному етапі своєї стартової діяльності вони просто зникають, тим самим обманюючи довіру інвесторів до інновацій, пов’язаних з криптоіндустрією. У цій статті ми розглянемо питання про те, як розпізнати шахрайські ICO і звести до мінімуму ризик втрати своїх інвестицій.

Зміст

  • 1 Що таке скам?
  • 2 Класифікація скам-проектів
  • 3 Як розпізнати скам-проекти? оцінка ICO
  • 3.1 Команда
  • 3.2 Технологія
  • 3.3 Концепція
  • 3.4 Токен
  • 3.5 Сайт та інші особливості ICO
  • 4 Висновок

Що таке скам?

Скам – навмисне шахрайство, засноване на обмані довіри недосвідчених користувачів і ставить перед собою мету – отримання прибутку. Дане явище існує з 2013 року і щоб зрозуміти його масштаби, досить набрати в будь-якому пошуковику простий запит: “scam + history”. А на сайті scam можна ознайомиться з конкретним списком подібних проектів.

Класифікація скам-проектів

За часом діяльності:

  1. короткострокові – це проекти, які протягом нетривалого часу збирають кошти і зникають;
  2. довгострокові – це в першу чергу хайп-проекти, досить довгий час вводять в оману як реальних, так потенційних інвесторів;

За складністю реалізації:

  1. найпростіші – проекти орієнтовані на масовість, вони особливо не виділяють цільову аудиторію, а головним чином роблять ставку на спам-розсилки в надії на те, що певний відсоток потенційних інвесторів зроблять свій внесок;
  2. середньої складності – у проекту є досить адекватний опис ідеї, цілком пророблена історія “розробників”. Але ретельний аналіз команди і продукту однозначно виявить недоліки, що ставлять під сумнів життєздатність проекту;
  3. складні – детально опрацьовані проекти. У цьому випадку розпізнати скам буде гранично важко навіть фахівцеві.

По цілі (суб’єктивний бік):

  1. навмисні – коли розробники проекту спочатку ставлять перед собою єдину мету – збір коштів. В цьому випадку шахраї свідомо докладають усіх зусиль, щоб отримати побільше і зникнути швидше.
  2. ненавмисні – недостатня компетентність розробників, сварка всередині команди, жадібність творців проекту та інші причини, в силу яких проект не може продовжувати свій розвиток.

Як розпізнати скам-проекти? Оцінка ICO

Перш ніж інвестувати в ICO-проект, останній логічно ретельно проаналізувати і дати йому відповідну оцінку. На думку експертів для цього слід в першу чергу акцентувати увагу на основних чотирьох складових:

  • Team – команда;
  • Tech – технологія;
  • Theme – концепція;
  • Token – правовий статус реалізованих криптоактивів.

Команда

Істинність взаємозв’язків розробників проекту важливий показник при аналізі будь-якого ICO. Підтвердження реальності їх існування не обмежується наявними у них профілями, наприклад, в Facebook або Linkedin. Слід розглянути наскільки вони залучені в суспільне життя. В онлайн-середовищі напевно повинні знайтися особистості, які чимало часу проводять в соціальних мережах, мають стійкі групи спілкування і цілком відкрито обговорюють своє життя. Їх відсутність відразу ж викликає сумнів в їх реальне існування.

Завдання полягає в тому, щоб встановити зв’язок команди з реальним світом:

По-перше, потрібно перевіряти зв’язки з адвізорами, у яких підвищення репутації проекту коштує грошей. Достатньо зателефонувати або написати їм, щоб отримати інформацію про довіреність проекту, в якому вони беруть участь.

По-друге, – перевірка юридичної особи: реєстрація, місце знаходження, поштова адреса, на який можна відправити вітальний лист в паперовому форматі. Асоціації та інші об’єднання, де має складатися дана юридична особа.

І нарешті, – перевірка правдивості контактної інформації: телефони, e-mail. Її індексація пошуковими системами дозволить отримати відомості про старі акаунти творців проекту, а також ознайомитися з різними оголошеннями та відгуками, залишеними людьми, які раніше взаємодіяли з зацікавленою вас людиною.

Технологія

Оцінка технології – оцінка коду, можливості реалізації продукту з точки зору виробництва, це дуже складний процес для неспеціаліста. Однак розібратися в ньому допоможе запит на профільному форумі, в чаті телеграм розробникам проекту і / або фахівцям і інвесторам в ICO, що дає оцінку блокчейн-проектам в цілому.

Концепція

Оцінка концепції – це оцінка ринкових конкурентів проекту і економічної корисності сервісу в цілому. Відсутність аналізу цих двох складових у перспективних проектів часто призводить до їх краху. При аналізі концепції необхідно ознайомитися з описом проекту, вивчити його Білу книгу і Дорожню карту, уточнити скільки часу пройшло від моменту її виникнення до першої реалізації або хоча б опису і скільки між цією самою реалізацією і ICO.

Токен

Техніко-економічне обґрунтування токена важливий етап в дослідженні ICO. Коли токени створюються за схемою підприємницької діяльності: “дешево купити – дорого продати” і в сервісі не передбачені бонуси, частки участі, зворотні викупи токенів і так далі, то це також є аргументом проти адекватності і доцільності проекту.

На питання про те, чи є угода про розподіл токенів і яке воно, як позначений токен в Дорожній карті, Білій книзі, публічної оферти і так далі, скільки токенів емітовано і яка їхня економіка, в документах проекту повинні бути дані чіткі і точні відповіді.

Сайт та інші особливості ICO

На користь ICO-проекту може також свідчити цілий ряд ознак, що визначає його здатність до сталого функціонування і сталого розвитку, а саме:

  • унікальний і якісно пророблений дизайн сайту, на розробку якого витрачено чимало зусиль і часу;
  • домен зареєстрований не менше 6 місяців назад; його історія з хорошою репутацією. Якщо у компанії є історія за старими проектами, які можливо вже закриті, то ці відомості можна перевірити: переглянути архівні копії сайту, досліджувати каталоги, зворотні посилання і дати в sitemap старих сайтів або елементи seo-оптимізації на сторінках;
  • у проекту є мультипідпис;
  • сформований стабілізаційний фонд для вирішення несприятливих ситуацій;
  • передбачені smart-контракти для повернення інвестицій у випадках недосягнення нижнього порога ICO, форс-мажорних обставин.

Висновок

Будь-які ICO – високо ризиковані компанії і щоб побачити серед них скам-проекти, потрібна пильна увага до деталей і певне зусилля в дослідженні. Якщо дотримуватися вищевикладених принципів і правил, то шанси на правильний вибір проекту і високоприбуткові інвестиції можуть бути значно підвищені.




1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (2 голосів, в середньому: 5,00 з 5)
Loading...

One comment

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *